پژوهشنامه بازرگانی

پژوهشنامه بازرگانی

مدل‌سازی پذیرش موبایل‌بانک توسط مشتریان بانک تجارت ( با رویکرد تلفیقی پویایی‌شناسی سیستم و اقتصادسنجی)

نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسندگان
1 کارشناسی ارشد برنامه‌ریزی سیستم‌های اقتصادی، دانشکده مهندسی صنایع و مدیریت، دانشگاه صنعتی شاهرود، شاهرود
2 استادیار اقتصاد، دانشکده مهندسی صنایع و مدیریت، دانشگاه صنعتی شاهرود، شاهرود، ایران
چکیده
 
صنعت بانکداری به اشکال جدیدی از بانکداری که توسط دستگاه‌ها و رابط‌های دیجیتال تسهیل می‌شود، تکامل‌یافته است. موبایل بانک اخیراً به‌عنوان یک کانال بانکی نوآورانه ظهور نموده است. درحالی‌که طیف وسیعی از مطالعات در مورد موبایل بانک انجام‌شده است، مطالعات ‌اندکی در زمینه قصد مشتریان برای استفاده از موبایل بانک با استفاده از روش تلفیقی سیستم دینامیک و اقتصادسنجی انجام شده است. هدف این مطالعه ارائه مدلی برای ارزیابی پذیرش موبایل‌بانک توسط مشتریان بانک تجارت با رویکرد تلفیقی پویایی شناسی سیستم و اقتصاد سنجی می‌باشد. بازه مورد مطالعه تحقیق از سال 1399_1385 می‌باشد و شبیه‌سازی آن تا سال 1410 انجام‌شده است. نتایج حاصل از ارزیابی فرضیه‌های تعریف شده در مدل پویای پژوهش نشان می‌دهد که: افزایش کیفیت ارائه خدمات موبایل‌بانک باعث افزایش رضایت‌مندی مشتریان بانک و در نتیجه باعث افزایش نرخ پذیرش و در نهایت سبب افزایش استفاده‌کنندگان بالفعل موبایل‌بانک می‌شود. با افزایش تبلیغات، نرخ پذیرش افزایش‌یافته، و استفاده‌کنندگان بالفعل موبایل بانک افزایش می‌یابد. افزایش سود خالص عملیاتی بانک باعث افزایش درآمد بانک می‌شود و این سبب توسعه موبایل بانک شده و در نهایت منجر به افزایش استفاده‌کنندگان بالفعل موبایل‌بانک می‌شود. همچنین مدل به دو سناریوی انجام‌شده شامل افزایش پاندمی کرونا و افزایش اثربخشی تبلیغات حساسیت نشان داده که باعث افزایش میزان پذیرش موبایل بانک شده‌اند، امّا سناریوی افزایش اثربخشی تبلیغات تأثیرگذارتر عمل کرده‌است.
 
کلیدواژه‌ها

موضوعات


عنوان مقاله English

Modeling Mobile Banking Acceptance by Tejarat Bank Customers (Integrated System Dynamics and Econometrics Approach)

نویسندگان English

Mahsa Marzbani Moghani 1
MohammadReza Armanmehr 2
Mohammad Mirbagherijam 2
1 Ma of Economic Systems Planning, Department of Industrial Engineering and Management, Shahrood University of Technology, Shahrood, Iran
2 Assistant Professor, Department of Industrial Engineering and Management, Shahrood University of Technology, Shahrood, Iran
چکیده English

The banking industry has evolved into new forms of banking facilitated by digital devices and interfaces. Mobile banking has recently emerged as an innovative banking channel. While a wide range of studies have been conducted on mobile banking, very few researches have studied  its acceptance by customers using integrated  . The purpose of this study is to present a model of mobile banking adoption by Tejarat Bank customers using the integrated approach of system dynamics and econometrics. The research period covered period of 2006 to 2020 and the simulation took place up to 2031. The research hypotheses were evaluated using the model and the results showed that: Increasing the quality of the provision of mobile banking services increases the satisfaction of bank customers and thus increases the adoption rate and ultimately the actual users of mobile banking. If advertising is increased, the adoption rate increases and the number of actual users of mobile banking also increases. An increase in the bank's net operating profit increases the bank's revenue, which promotes the development of mobile banking and ultimately leads to an increase in the actual users of mobile banking. In addition, the model has shown sensitivity to two scenarios, including the expansion of Covid and improving of the effectiveness of advertising, which increased the adoption rate of mobile banking, but the scenario of increasing the effectiveness of advertising was more effective.

کلیدواژه‌ها English

E
Banking / Mobile Banking / Banking Industry / System Dynamics
 
باستان، م؛ عباسی، ا؛ احمدوند، ع؛ رمضانی خورشید دوست، ر. (1397) مدل‌سازی پذیرش موبایل‌بانک توسط مشتریان بانک‌ها با استفاده از رویکرد پویایی‌شناسی سیستم، فصلنامه علمی-پژوهشی مطالعات مدیریت صنعتی_سال شانزدهم، شماره 50، پائیز، صص284_257
شهابی، و؛ آذر، ع؛ فائزی رازی، ف؛ فلاح شمس، م. (1400) مدل‌سازی تأثیر شیوع ویروس کرونا بر پذیرش و توسعه بانکداری دیجیتال. مطالعات رفتار مصرف‌کننده، دوره 8، شماره 2، صص 113_92
کرد، آ؛ کرد، ب؛ راشکی قلعه‌نو، م. (1399). شناسایی و رتبه‌بندی عوامل مؤثر بر گرایش مشتریان به استفاده از بانکداری اینترنتی و همراه‌بانک در بانک ملت زاهدان، فصلنامه رهیافتی در مدیریت بازرگانی، دوره سوم، پائیز، صص136_111
نوری مادوانی، ح؛ عابدینی، س؛ کمال زاده، ح. (1400) تعیین عوامل مؤثر بر پذیرش موبایل‌بانک مبتنی بر تئوری شناخت اجتماعی توسط مشتریان بانک ملت در شهر بندرعباس، مجله اطلاع‌رسانی پزشکی نوین، دوره هفتم، شماره اول، بهار، صص 8_1
 
Abbasi, E., Bastan, M., & Ahmadvand, A. M. (2016, January). A system dynamics model for mobile banking adoption. In 2016 12th International Conference on Industrial Engineering (ICIE) (pp. 1-9). IEEE.
Aithal, P. S. (2016). A comparison of ideal banking model with mobile banking system. International Journal of Current Research and Modern Education (IJCRME), 1(2), pp. 206-224.
Akhter, A., Hossain, M. U., & Karim, M. M. (2020). Exploring customer intentions to adopt mobile banking services: Evidence from a developing country. Banks and Bank Systems, 15(2), 105.
Alkhaldi, A. N. (2017). An empirical examination of customers’ mobile phone experience and awareness of mobile banking services in mobile banking in Saudi Arabia. Interdisciplinary Journal of Information, Knowledge, and Management, 12, 283.
Baabdullah, A. M., Alalwan, A. A., Rana, N. P., Kizgin, H., & Patil, P. (2019). Consumer use of mobile banking (M-Banking) in Saudi Arabia: Towards an integrated model. International journal of information management, 44, 38-52.
Bala, B. K., Arshad, F. M., & Noh, K. M. (2017). System dynamics. Modelling and Simulation, 274.
Basar, O. E., Alptekin, G., Volaka, H. C., Isbilen, M., & Incel, O. D. (2019). Resource usage analysis of a mobile banking application using sensor-and-touchscreen-based continuous authentication. Procedia Computer Science, 155, pp. 185-192.
Coskun, M., Saygili, E., & Karahan, M. O. (2022). Exploring online payment system adoption factors in the age of COVID-19—Evidence from the Turkish banking industry. International Journal of Financial Studies, 10(2), 39.
Esmaeili, A., Haghgoo, I., Davidavičienė, V., & Meidutė-Kavaliauskienė, I. (2021). Customer loyalty in mobile banking: Evaluation of perceived risk, relative advantages, and usability factors. Engineering Economics, 32(1), pp. 70-81.
Farah, M. F., Hasni, M. J. S., & Abbas, A. K. (2018). Mobile-banking adoption: empirical evidence from the banking sector in Pakistan. International Journal of Bank Marketing, 36(7), pp. 1386-1413.
Fiocco, M. (2019). Banking for the Unbanked: The Promises, Pitfalls and Potentials of Mobile Banking.
Giovanis, A., Athanasopoulou, P., Assimakopoulos, C., & Sarmaniotis, C. (2019). Adoption of mobile banking services: A comparative analysis of four competing theoretical models. International Journal of Bank Marketing, 37(5), pp. 1165-1189.
Haider, M. J., Changchun, G., Akram, T., & Hussain, S. T. (2018). Exploring gender effects in intention to islamic mobile banking adoption: an empirical study. Arab Economic and Business Journal, 13(1), pp. 25-38
Kreituss, I., Vasiljeva, T., & Rokjane, B. (2021). Factors important for banks in attracting and retaining customers. In Reliability and Statistics in Transportation and Communication: Selected Papers from the 20th International Conference on Reliability and Statistics in Transportation and Communication, RelStat2020, 14-17 October 2020, Riga, Latvia (pp. 691-702). Springer International Publishing.
Kwateng, K. O., Atiemo, K. A. O., & Appiah, C. (2018). Acceptance and use of mobile banking: an application of UTAUT2. Journal of enterprise information management, 32(1), pp. 118-151.
Malaquias, R. F., & Hwang, Y. (2019). Mobile banking use: A comparative study with Brazilian and US participants. International Journal of Information Management, 44, pp. 132-140.
Ogudebe, O. I. (2022). Challenges of digital privacy in banking organizations (Doctoral dissertation, Walden University).
Samartha, V., Shenoy Basthikar, S., Hawaldar, I. T., Spulbar, C., Birau, R., & Filip, R. D. (2022). A study on the acceptance of mobile-banking applications in India—unified theory of acceptance and sustainable use of technology model (UTAUT). Sustainability, 14(21), 14506.
Shaikh, A. A., & Karjaluoto, H. (2015). Mobile banking adoption: A literature review. Telematics and informatics, 32(1), 129-142.
Sharma, S. K., & Sharma, M. (2019). Examining the role of trust and quality dimensions in the actual usage of mobile banking services: An empirical investigation. International Journal of Information Management, 44, pp. 65-75.
Siyal, A. W., Donghong, D., Umrani, W. A., Siyal, S., & Bhand, S. (2019). Predicting mobile banking acceptance and loyalty in Chinese bank customers. Sage Open, 9(2), 2158244019844084.
Souiden, N., Ladhari, R., & Chaouali, W. (2021). Mobile banking adoption: a systematic review. International Journal of Bank Marketing, 39(2), 214-241.
Yang, Y., Asaad, Y., & Dwivedi, Y. (2017). Examining the impact of gamification on intention of engagement and brand attitude in the marketing context. Computers in Human Behavior, 73, pp. 459-469.
Yıldırım, A. C., & Erdil, E. (2024). The effect of Covid-19 on digital banking explored under business model approach. Qualitative Research in Financial Markets, 16(1), pp. 87-107.
Zhou, Q., Lim, F. J., Yu, H., Xu, G., Ren, X., Liu, D., ... & Xu, H. (2021). A study on factors affecting service quality and loyalty intention in mobile banking. Journal of Retailing and Consumer Services, 60, 102424.

  • تاریخ دریافت 20 دی 1402
  • تاریخ بازنگری 31 اردیبهشت 1403
  • تاریخ پذیرش 08 خرداد 1403